HSBC がブロックチェーンを使用して、時代遅れのロンドンの金市場インフラを刷新

HSBCはブロックチェーン技術を活用して金資産をデジタル化し、伝統的なロンドンの金市場の近代化を目指しています。

HSBC Holdings Plcは、ロンドンの金庫に保管されている金資産をデジタル化するためのブロックチェーンベースのプラットフォームを開始しました。同銀行のグローバル為替および商品パートナーシップおよび提案責任者のマーク・ウィリアムソン氏は、ブルームバーグとの最近のインタビューでこの展開について詳しく述べました。この最先端のシステムは、物理的な金の延べ棒に対応するデジタル資産を発行し、HSBC独自の取引プラットフォームを通じて交換することができます。

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ブロックチェーンベースの金取引の二度目の試み

HSBCが金取引にブロックチェーンを使用するという試みは業界初ではありません。2016年に遡ると、仮想通貨スタートアップのPaxosはユーロクリアと協力して、ロンドンの地金市場での取引を促進するためのブロックチェーンプラットフォームを構築しました。しかし、その同盟は翌年崩壊しました。それにもかかわらず、Paxosはデジタル資産Pax Goldでこの分野に残り、総額479,000,000ドルの時価総額を獲得しました。

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HSBCのアプローチの特徴は、貴金属市場における圧倒的な存在感です。この銀行は、そのような金属の世界最大の保管機関の1つであるだけでなく、ロンドンの金市場の4つの主要な清算機関の1つでもあります。この市場では毎日30,000,000,000ドル相当の金が取引されています。

ロンドン地金市場協会によると、現在、約525,000,000,000ドル相当と推定される約698,000本の金の延べ棒がグレーター・ロンドン中の金庫室に保管されています。ロンドンの金市場は、その巨大な規模にもかかわらず、時代遅れの手動記録方法を使用して運営され続けており、もっぱら店頭取引が行われています。

HSBCのブロックチェーンシステムの詳細

ロンドンの金の延べ棒が通常400トロイオンスであるのに対し、HSBCのデジタルトークンは0.001トロイオンスの金に相当します。ウィリアムソン氏は、このシステムは、それぞれの管轄区域の規制状況に応じて、個人投資家が現物の金に直接投資する道を開く可能性があると述べました。今のところ、このプラットフォームの主なターゲットは依然として機関投資家です。

この金向けブロックチェーンシステムの導入は、分散型台帳テクノロジーを活用するというHSBCの広範な取り組みに沿ったものです。同銀行は以前、デジタル債券などの資産の発行と管理のために設計されたプラットフォームであるHSBC Orionを立ち上げました。