サンタンデール銀行が仮想通貨取引所の取引を制限 – その理由を探る

銀行大手の Banco Santander の英国部門である Santander UK は、仮想通貨取引所との個々の取引に 1,000 ポンドの制限、月間総取引額に 3,000 ポンドの制限など、顧客の仮想通貨取引に制限を設けました。木曜日の顧客へのメモ の中で、銀行は、顧客が受取人を仮想通貨取引所として識別した場合に送金できる金額を制限すると述べました。決定の理由として、暗号通貨詐欺の増加を挙げました。

「私たちは顧客を保護するためにできる限りのことをしたいと考えており、暗号通貨取引所への支払いを制限することが、あなたのお金を安全に保つための最良の方法であると感じています。」

11 月 15 日から有効になるこの制限は、顧客を 1 回のトランザクションあたり 1,000 ポンドの制限、および月間合計 3,000 ポンドの制限に制限します。

「暗号取引所への支払いを制限または防止するために、今後さらに変更を加える予定です。ただし、変更を加える前に必ずお知らせします。」と銀行は付け加え、表向きは、今後さらに厳しい規制が行われるかもしれないと警告しています。

一方、銀行は、暗号プラットフォームからの預金には制限がないと述べました。「仮想通貨取引所からアカウントに支払いを受け取ることができます。」

仮想通貨ツイッターがサンタンデール英国を批判

Crypto Twitter のメンバーは、自分たちのお金に制限を設けているとして銀行を激しく非難しました。「彼らはいつから、自分のお金で何ができて何ができないかを言う権限を持ったのか?」Twitterユーザーのアレスキシウス氏は語りました

ビットコイン愛好家、ポッドキャスター、作家のラヤ・ハイルパーン氏は、銀行が将来的に仮想通貨プラットフォームへの預金を完全に禁止する可能性があると指摘しました。「彼らは自分たちを脅かすものだけを禁止していることを忘れないでください。これが購入の合図でないなら、何が合図なのか分からない…」と彼女は付け加えた。

英国に住んでおり、いくつかの銀行口座を持っていると述べた別のTwitterユーザーのブランドは、  英国の銀行が「1年以上にわたって暗号通貨の支払いをゆっくりとブロック/制限されている」と指摘しました。

報告されているように、2021 年 7 月、ロンドンに本拠を置く多国籍銀行バークレイズ は、主要な仮想通貨取引所バイナンスへの支払いを停止しました。その直後、Santander UK は、顧客が バイナンスに送金することも禁止しました。

この動きは 、FCA がバイナンスの英国事業部に対し、英国本土での法定通貨での金融活動の提供を停止するように指示した後に行われたが、取引所は、同社はケイマン諸島で事業を行っているため、英国の Binance.com 顧客には影響しないと主張した。